La confirmation d’exécution est l’avis que le courtier envoie après chaque transaction, et c’est le document le plus précis que vous recevrez sur elle : la quantité, le prix, les frais, les dates — tout ce qu’Everyfolio demande pour une opération y est, avant même le relevé mensuel.
Ce que l’avis contient
Le titre et le sens. Ce qui a été acheté ou vendu, sur quelle bourse, dans quelle devise.
La quantité et le prix. Quand un ordre a été exécuté en plusieurs fois — 100 actions en trois lots à trois prix —, l’avis donne le prix moyen des lots, et parfois chaque lot. Le montant brut est la quantité multipliée par le prix.
Les frais. La commission du courtier, et parfois d’autres frais, de bourse ou de règlement, distincts du prix. Le montant net est le brut plus les frais à l’achat, le brut moins les frais à la vente.
Deux dates. La date de transaction, celle de l’exécution ; et la date de règlement, celle où l’argent et les titres changent réellement de mains — un jour ouvrable plus tard au Canada, depuis le 27 mai 2024. Everyfolio inscrit la date de transaction.
Un exemple chiffré neutre
Un ordre d’achat de 100 actions d’un titre fictif, exécuté en deux lots : 60 à 20,00 $ et 40 à 20,10 $. L’avis indique un prix moyen de 20,04 $, un montant brut de 2 004 $, une commission de 9,99 $ et un montant net de 2 013,99 $. La transaction est datée du jour de l’exécution, le règlement du lendemain ouvrable.
Ce que ça change pour votre suivi
Chaque champ de l’avis a sa case dans Everyfolio : la date de transaction, la quantité, le prix — un seul prix pour les 100 actions, le prix moyen de l’avis — et les frais, saisis à part et inclus par l’app dans le coût de revient. Une fois l’opération inscrite, le coût moyen de la position se recalcule, et c’est lui que le relevé du courtier doit retrouver : c’est le sujet de rapprocher Everyfolio de votre relevé. Le prix moyen d’un ordre en plusieurs lots et le coût moyen d’une position sont deux moyennes différentes — l’une sur une transaction, l’autre sur toutes celles du titre —, ce que lire un relevé de courtier explique.
Contenu informatif et général — pas un conseil personnalisé. Pour votre situation : votre institution ou un conseiller.
Défi : vérifier ma compréhension
Le défi de cet article demande un compte : quatre questions pour vérifier ce que vous avez compris, et un état qui vous suit d’une visite à l’autre.