Avant : préparer le fichier
Où le trouver. Chez votre courtier, l'export des opérations se cache rarement sous « Relevés » — cherchez plutôt sous Historique, Activité ou Rapports, et choisissez le format CSV ou Excel, jamais le PDF. Chez Desjardins Courtage en ligne (Disnat), l'export CSV et l'export Excel se lisent tels quels, colonnes comprises. Pour les autres courtiers, l'écran d'import vous dira au premier essai si une colonne n'est pas reconnue, et vous la ferez correspondre en un geste.
Quelle période demander : depuis l'ouverture du compte. C'est le point qui évite l'erreur la plus fréquente. Si le relevé commence après vos premiers achats, il contient des ventes dont l'application ne connaît pas l'achat — et elle refusera ces ventes plutôt que d'inventer une quantité. Un export sur la période la plus longue règle la question avant même qu'elle se pose.
Si l'export ne remonte pas assez loin, saisissez d'abord la position d'ouverture dans le portefeuille : un achat daté du jour réel, au prix payé, si vous le connaissez ; sinon un ajustement « Transfert entrant », qui ajoute les actions sans prix d'acquisition — l'application vous dit alors que le coût moyen affiché en sera abaissé. Puis importez le relevé.
Le format est décrit sur l'écran lui-même, sous « Le format attendu » : les colonnes, un exemple, les tolérances. Cette page ne les redit pas.
Pendant : l'écran vous guide
- Ouvrez le portefeuille concerné, puis « Importer un relevé ».
- Choisissez votre fichier sous « Fichier de relevé (CSV ou Excel) ». Rien n'est écrit à cette étape : l'application lit, et vous montre.
- Si une colonne obligatoire n'a pas été reconnue, l'écran « Associer les colonnes » s'ouvre : indiquez, pour chaque champ, la colonne du fichier qui lui correspond — l'aperçu montre les trois premières lignes — puis « Continuer avec cette correspondance ».
- L'aperçu se lit en sections : les transactions qui seront créées, les doublons déjà présents (décochés d'office), les symboles à résoudre, les lignes ignorées avec leur raison, et les écarts avec vos saisies. Chaque section dit ce qu'elle attend de vous ; cochez, résolvez, tranchez.
- Le bouton du bas crée les transactions — toutes, ou aucune. Un refus en cours de route n'écrit rien : le message nomme la ligne, la cause, et comment en sortir.
Une ligne ignorée porte sa raison et, quand c'est utile, la valeur en cause telle qu'elle est écrite dans le fichier. Corrigez le fichier et réimportez-le, ou saisissez cette ligne à la main.
Après : ce qui se passe ensuite
- Les transactions apparaissent dans le portefeuille, et les positions sont recalculées à partir de toutes les transactions — les importées comme les saisies.
- Réimporter le même fichier ne crée pas de doublon : les lignes déjà présentes sont reconnues et décochées. Vous pouvez donc importer chaque année le relevé complet sans trier.
- Un écart avec une saisie existante — même titre, même type, même date, montant différent — vous est proposé, jamais imposé : garder votre saisie, la remplacer par le relevé, ou créer les deux.
- Pour vérifier le résultat contre votre relevé, la bibliothèque explique ce qui doit concorder et ce qui peut différer sans erreur : Rapprocher Everyfolio de votre relevé.
- « Importer un autre fichier » enchaîne sur le suivant.